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銀行業保險業支持共建“一帶一路”走深走實

來源:中國銀行保險報時間:2023-10-18 08:14

□本報記者 仇兆燕

今年恰逢“一帶一路”倡議提出十周年。10月17日,《中國銀行保險報》記者從國家金融監督管理總局獲悉,十年來,在監管引領下,作為資金融通“推動者”的中國銀行業保險業,持續優化海外布局,不斷豐富金融產品,加強多方合作,著力為共建“一帶一路”提供融資支持和保險保障,助力“一帶一路”倡議的實施從“大寫意”逐漸轉變為“工筆畫”,展現出勃勃生機。

優化海外布局 完善金融服務網絡

十年間,銀行保險機構持續優化和完善境外機構布局,打造“一帶一路”金融服務網絡,積極為“一帶一路”項目提供融資支持,中資保險公司也持續為“一帶一路”項目提供保險保障。

據國家金融監督管理總局披露數據,截至2023年6月末,13家中資銀行在50個共建“一帶一路”國家設立了145家一級機構,6家中資保險機構在8個共建國家設立了15家境外分支機構。截至2022年末,政策性銀行在共建國家貸款合計3.1萬億元(人民幣,下同),同比增長6.6%;大型商業銀行對共建國家貸款余額約2.3萬億元。其中很多是重點項目,在服務這些項目的過程中,銀行保險機構書寫出了多個“第一”。據介紹,國家開發銀行支持了首單高鐵“走出去”項目——印尼雅萬高鐵,中國進出口銀行支持了中老合作旗艦項目——中老鐵路,中國銀行支持了南太平洋重要交通樞紐秘魯錢凱港和中亞單體規模最大風電項目——烏茲別克斯坦布哈拉州風電項目等。

保險保障支持方面,2020年7月,原銀保監會指導11家中外資保險公司成立中國“一帶一路”再保險共同體,通過發揮再保險獨特的專業技術優勢,加強產品創新和業務數據標準化,全面提升中資海外利益特殊風險保障水平。目前,“一帶一路”再保險共同體成員已有中再集團、人保財險等23家中外保險、再保險公司。截至2023年6月末,“一帶一路”再保險共同體累計承?!耙粠б宦贰表椖?4個,保障境外總資產570億元?!耙粠б宦贰痹俦kU共同體為中遠海運港口、招商局港口等海外項目以及中石化俄羅斯阿穆爾項目、中巴經濟走廊首個水電投資項目中國三峽巴基斯坦卡洛特水電站項目等提供保險保障。

豐富金融產品 加強多方合作

對于中國銀行業保險業而言,支持“一帶一路”倡議是一道必答題。在實踐中,他們不斷豐富完善“解題思路”。據介紹,圍繞金融需求,銀行保險機構持續豐富金融服務體系和產品類型,滿足多元化資金需求;通過與多邊金融機構合作,不斷發揮國際化優勢,助力“一帶一路”建設;推進第三方市場合作,優勢互補促進共贏。

據介紹,圍繞共建“一帶一路”衍生的大量金融服務需求,多家中資銀行參與發起設立或參股投資合作基金,通過股權投資方式整合和撬動社會資金共同支持“一帶一路”項目,覆蓋能源、礦業、交通、通信、農業、制造業等多個領域。同時,創新合作模式,拓展投融資來源,構建收益共享和風險共擔的利益共同體。其中,國家開發銀行、中國進出口銀行等先后發起設立了上海合作組織銀聯體、中國-東盟銀聯體等6個區域性融資合作機制,通過“滴灌”模式構建有效支持共建國家實體經濟的體制機制和金融合作平臺。在保險領域,中國信保通過海外投資險產品承保10個海外倉項目,最高保險金額超過3100萬美元。中國人壽集團旗下壽險公司創新開發“一帶一路”系列保險產品,為“一帶一路”海外人員提供保險保障。

同時,各銀行積極與亞洲基礎設施投資銀行、新開發銀行、亞洲開發銀行、非洲開發銀行、非洲進出口銀行等國際多邊金融機構開展良好合作,支持其在全球的項目投資活動。

在金融的助力下,近年來,中國企業和外國企業優勢互補,第三方市場合作持續推進,一批合作項目在第三國順利落地,實現“1+1+1>3”的共贏局面。迪拜哈翔4×660MW清潔燃煤電站就是此領域最生動的實踐。據介紹,該項目是一個多國參與的國際化項目,由迪拜水電局、沙特電力、中國哈電國際以及絲路基金聯合投資開發,工商銀行、中國銀行、渣打銀行等8家中外資銀行安排24億美元融資,中國哈電國際及其他中國施工單位負責建設施工,美國通用集團提供主要設備,法國電力集團負責燃煤供應,迪拜水電局購買電力,德國萊茵集團電力運營公司提供技術支持服務。該項目計劃于2023年投入商業運行,建成后將成為中東首個清潔燃煤電站,為迪拜提供20%的電力能源,可大幅降低當地居民用電成本。

踐行可持續發展理念 走綠色發展之路

當前,讓綠色成為發展的底色,正逐漸成為世界共識。近年來,國家金融監督管理總局不斷構建銀行業保險業綠色金融政策體系,提升綠色金融政策的指導性、覆蓋面和有效性。2022年,原銀保監會印發《銀行業保險業綠色金融指引》,進一步貫徹落實黨中央、國務院關于推動綠色發展的決策部署,強調銀行保險機構應積極支持“一帶一路”綠色低碳建設,引導銀行業保險業發展綠色金融,加大對綠色發展的支持。

在政策引導下,多元化資金匯聚到綠色發展之路。中資銀行持續加大對共建國家的生態環保、節能減排、綠色交通運輸等領域支持力度,融資支持一批綠色項目,助推當地綠色低碳轉型發展。僅以國家開發銀行在土耳其的實踐為例,截至目前,該行已支持土耳其風電、生物質、光伏、地熱發電項目19個,總裝機464.17MW,其中,風電項目5個,生物質發電項目11個,光伏發電項目1個,地熱發電項目2個。此外,中資銀行在綠色債券領域不斷取得創新與突破,發行多筆多幣種綠色債券,引導全球資金匯聚“綠色絲綢之路”建設。2021年以來,中國銀行共發行了4只綠色債券,債券總金額約合54億美元。國家開發銀行、中國進出口銀行、工商銀行、建設銀行等多家中資銀行均發行過綠色債券。

同時,銀行保險機構還將環境、社會及治理因素納入業務管理流程和風險管理體系,引導更多企業和資金對生態、環境和氣候的影響更加綠色,發揮在推動經濟增長方式轉變、促進經濟可持續發展中的導向作用?!爸袊M出口銀行融資支持的蒙內鐵路項目,在肯尼亞察沃國家公園路段建設過程中,為保護動物原有生存環境和當地生態系統,鐵路方案進行了定制化設計,在沿線設置多處橋梁式野生動物通道,五六米高的長頸鹿不用低頭就能‘自由通行’?!眹医鹑诒O督管理總局有關部門負責人介紹。

為深化綠色領域合作交流,銀行保險機構還積極參與國際多邊合作,構建綠色金融“朋友圈”。為推動綠色金融工具、方法和標準的發展和運用,提高綠色投資能力建設,2018年,國家開發銀行、中國進出口銀行、工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行等10多個國家和地區的近40家金融機構共同簽署了全球首個“一帶一路”國家綠色投資、低碳和可持續發展的指導性原則——《“一帶一路”綠色投資原則》。據悉,該原則得到全球金融業界的積極響應,影響力不斷擴大,已成為促進共建國家綠色金融發展的重要平臺。

積極履行社會責任 走惠民生之路

在精準匹配企業需求、扶持產業發展的同時,銀行保險機構也積極促進共建國家民生改善。國家金融監督管理總局有關部門負責人表示,十年間,銀行保險機構積極開展“小而美”惠民生項目,為當地民生和就業作貢獻;積極助力社會公益,建設和諧社會;與共建國家攜手應對疫情挑戰,踐行人類命運共同體理念。

“2021年,中國銀行獨家融資支持波黑塞族共和國多博伊醫院項目建設。該項目建成后可提供標準床位490張,現代化潔凈手術室8間,極大提升該區域的醫療服務能力。多博伊及周邊8個城市約25萬民眾將因此受益,并為當地創造大量的就業機會?!痹撠撠熑私榻B,國家開發銀行積極支持的埃及蘇伊士經貿合作區吸引入駐企業71家,直接解決就業3500人。太保產險首席中標電建國際伊拉克679所示范學校工程項目,項目總投資達到12億美元,保費規模超過200萬美元。

同時,中資銀行積極支持慈善事業,在教育助學、扶弱濟困、文化傳承等領域持續投入?!皣议_發銀行設立了‘開發銀行獎學金’,資助留學生來華長期學習。中國銀行在匈牙利支持李斯特音樂學院設立‘中國銀行獎學金’,資助才華卓越但家境貧困的學院學生。交通銀行新加坡分行向社會慈善組織捐贈善款,資助其在社區、醫院、學校和商業區舉行公益活動?!痹撠撠熑吮硎?,通過這些活動,讓共建國家更多的普通民眾、社會成員有機會享受到金融活水的滋潤與甘甜。

命運與共的意義,不僅在于順境中共襄盛舉,更在于逆境中攜手同行。

2020年,面對突如其來的新冠疫情,中資銀行保險機構第一時間行動起來,以愛心捐贈、物資籌集、志愿服務等形式支持共建國家抗擊疫情,為經濟平穩發展、社會和諧穩定貢獻力量。據悉,工商銀行、中國銀行、建設銀行、中國平安、泰康集團等19家中資銀行和保險機構累計向全球69個國家捐款1648萬元,捐贈物資1391萬余件,價值1.6億元。

深化跨境監管合作 加強風險防范

在服務“一帶一路”建設的過程中,銀行業金融機構不可避免會面臨一系列風險與挑戰?;诖?,近年來,國家金融監督管理總局先后印發《關于進一步加強銀行業金融機構境外運營風險管理的通知》《關于規范銀行業服務企業走出去 加強風險防控的指導意見》《關于加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設的指導意見》等文件,從境外運營風險、境外機構合規管理長效機制等方面對銀行業金融機構“走出去”和服務共建“一帶一路”提出監管要求和指導意見,同時從境外保險機構設立、保險業服務“一帶一路”、保險資金境外投資等方面作出規定,為銀行保險機構境外合規經營提供有力指引。

同時,國家金融監督管理總局與55個共建國家金融監管當局簽署了監管合作諒解備忘錄或合作協議,在銀行業保險業監管信息共享等方面不斷擴大合作,與多個共建國家建立了不同層級的雙多邊對話機制。例如,中日韓三方監管高層會談、中新銀行業保險業監管磋商等機制,通過雙多邊合作加強宏觀風險動態監測,提升跨境監管水平,為推進“一帶一路”倡議塑造良好外部環境。

在政策引領下,銀行保險機構內部風險防控治理不斷加強。據介紹,銀行保險機構不斷建立健全全面風險管理體系和全流程項目管理,持續做好信用、市場、流動性等傳統金融風險管理,積極應對環境、社會及治理等非傳統風險。建立國別風險管理機制,妥善處置存量風險,防范化解新增風險。注重以發展的可持續保障融資的可持續,以促進經濟發展、增強市場主體活力作為防范風險的根本,重點支持有利于共建國家產生造血功能的項目,如交通、電力、工業等領域,在為當地發展帶來社會效益的同時也帶來經濟效益。

展望未來,國家金融監督管理總局還將繼續指導銀行保險機構不斷提升“一帶一路”金融服務水平,推動共建“一帶一路”高質量發展。

“一是持續優化海外布局,打造‘一帶一路’金融服務網絡,不斷擴大對共建‘一帶一路’國家的金融服務覆蓋面。二是指導銀行保險機構不斷加強金融創新,推動資金融通持續深化,為共建‘一帶一路’提供更為靈活多樣的全方位金融服務。在有效支持重點領域和重大境外項目建設的同時,聚焦更多接地氣、聚人心的‘小而美’‘惠民生’項目,提高東道國民生水平,讓共建‘一帶一路’成果更好惠及東道國人民。三是加強多方合作,推動打造中外資金融機構、企業多方參與、互利共贏、層次豐富的‘一帶一路’金融合作網絡。四是指導銀行保險機構加大金融對健康、綠色、數字、創新等‘一帶一路’合作新領域的支持力度,助力打造更多‘一帶一路’務實合作新亮點。五是指導銀行保險機構堅持系統觀念,樹牢底線思維,統籌發展與安全,將合規經營貫穿‘一帶一路’高質量發展全過程。同時,嚴格遵守東道國法律法規、風俗習慣和相關國際規則,切實做到守正經營,有效服務所在國民生福祉,夯實務實合作民意基礎?!眹医鹑诒O督管理總局有關部門負責人表示。

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